中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物府上摘抄                                                编制日历：2025 年 5 月 26 日                         送出日历：2025 年 5 月 27 日           本摘抄提供本基金的进犯信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。 一、产物或者 基金简称      中银证券鸿瑞债券              基金代码            021732 下属基金简称    中银证券鸿瑞债券 C            下属基金交游代码        021733 基金责罚东说念主     中银海外证券股份有限公司          基金托管东说念主           青岛银行股份有限公司 基金合同成功日   2024 年 8 月 21 日       上市交游所及上市日历      2024 年 8 月 21 日 基金类型      债券型                   交游币种            东说念主民币 运作形态      无为灵通式                 灵通频率            每个灵通日                                 开动担任本基金基金经 基金司理      余亮                    理的日历                                 证券从业日历          2016 年 3 月 20 日                                 开动担任本基金基金经 基金司理      刘灿                    理的日历                                 证券从业日历          2018 年 3 月 1 日 二、基金投资与净值表现 (一) 投资指标与投资计谋 请投资者阅读《招募诠释书》"基金的投资"章节了解详备情况 投资指标      在严格戒指风险的前提下，通过积极主动的投资责罚，追求基金钞票的正经陈述。           本基金的投资规模为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的国           债、金融债券、中央银行单据、场所政府债券、企业债券、公司债券、政府救援债券、           政府救援机构债券、钞票救援证券、次级债券、可鉴识交游可转债的纯债部分、中期票           据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行入款（包括契约入款、按时入款、通           知入款和其他银行入款）、同行存单、货币商场器具以及法律规矩或中国证监会允许基           金投资的其它金融器具，但须合乎中国证监会的关连章程。           本基金不投资于股票等钞票，也不参与一级商场的新股申购或增发新股，同期本基金不 投资规模      投资于可颐养债券（可鉴识交游可转债的纯债部分之外）、可交换债券。           如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金责罚东说念主在实施适应要道后，可           以将其纳入投资规模。           本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%。本基金保捏           现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算           备付金、存出保证金、应收申购款等。           若是法律规矩或中国证监会变更投资品种的投资比例舍弃，基金责罚东说念主在实施适应要道           后，不错调整上述投资品种的投资比例。                            中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物府上摘抄          本基金通过久期责罚计谋、类属竖立计谋、期限结构竖立计谋、信用债券（含钞票救援 主要投资计谋          证券）投资计谋，以完毕基金钞票的长期正经升值。 事迹比较基准   中债抽象全价指数收益率          本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及搀和型基金，高于货币 风险收益特征          商场基金。 (二) 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金合同成功以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：            份额（S）或金额（M）  用度类型                          收费形态/费率             备注               /捏有期限（N）   申购费         本基金 C 类基金份额不收取申购费，收拆除售干事费  （前收费）                N＜7 天                1.50%           -  赎回费                N≥7 天                 0              -                         第 2页 共 4页                                中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物府上摘抄 (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类            收费形态/年费率或金额                       收取方 别 责罚费              0.30%                   基金责罚东说念主和销售机构 托管费              0.10%                      基金托管东说念主 销售服 务费 审计费 用 信息披 露费     按照国度联系章程和《基金合同》商定，不错在 其他费     基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基                  关连干事机构 用     金《基金合同》和《招募诠释书》偏执更新。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有期间，投资者需开销的运作费率如下表：                     中银证券鸿瑞债券 C                                   基金运作抽象费率（年化） 捏有期间              0.50% 注：基金责罚费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费以最近一次基金年报 清楚的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与进犯指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金的主要风险包括商场风险、责罚风险、时刻风险、流动性风险、本基金独到风险偏执他风险。 其中本基金独到风险如下： 系统性风险。 流动性风险、提前偿付风险等。信用风险指刊行主体违约的风险，是钞票救援证券最大的风险。利率风险 指由于利率发生变化和波动使得钞票救援证券价钱和利息产生波动，从而影响到基金事迹。流动性风险是 由于钞票救援证券交游不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于刊行方提前偿还所导致的收益率下落的风 险。 (二) 进犯指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金责罚东说念主依照恪尽责守、针织信用、严慎戮力的原则责罚和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。                             第 3页 共 4页                                 中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金产物府上摘抄   基金产物府上摘抄信息发生要紧变更的，基金责罚东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金责罚东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获得基金的关连信息，敬请同期温雅基金责罚东说念主发布的关连临时公告等。 五、其他府上查询形态   以下府上详见本基金责罚东说念主网站 www.bocifunds.com（客服热线：956026 /400-620-8888（免远程话费） 遴荐 6 公募基金业务转东说念主工）：                              第 4页 共 4页